Mot clé "Emprunteur" - Liste des dernières actualités (119 résultats)

03/06 Vous envisagez d’obtenir votre premier prêt ou carte de crédit ? Comment les prêteurs évaluent les nouveaux clients à crédit - expliqué

Obtenir votre premier prêt ou votre première carte de crédit peut souvent être un défi. Votre manque d'antécédents de crédit rend difficile pour les prêteurs d'évaluer votre solvabilité, ce qui signifie essentiellement que les banques et les NBFC ne disposent d'aucune donnée historique sur votre comportement de crédit pour juger si vous seriez un emprunteur fiable et paieriez vos EMI et vos cotisa

17/03 Nouvelle réglementation sur les prêts personnels, entrée en vigueur le 1er août

Avez-vous déjà vécu cette expérience ? Lorsque vous signez un contrat de prêt, vous ne voyez qu'un taux d'intérêt annuel de 6 %, mais en fait il y a des frais de garantie, des frais de service et des frais de conseil... En réponse à ces irrégularités, l'Administration d'État de surveillance financière et la Banque populaire de Chine ont annoncé le 15 de nouvelles réglementations, exigeant que tous

17/03 Concernant les prêts personnels, de nouvelles réglementations arrivent ! Ils seront officiellement mis en œuvre à partir du 1er août de cette année

Avez-vous déjà vécu cette expérience ? Lorsque vous signez un contrat de prêt, vous ne voyez qu'un taux d'intérêt annuel de 6 %, mais en fait il y a des frais de garantie, des frais de service et des frais de conseil... En réponse à ces irrégularités, l'Administration d'État de surveillance financière et la Banque populaire de Chine ont annoncé le 15 de nouvelles réglementations, exigeant que tous

25/02 Les dettes des Russes en matière de microcrédits ont diminué pour la première fois en deux ans

Fin 2025, le portefeuille des organismes de microfinance russes s'élevait à 520,4 milliards de roubles, entré dans une phase de contraction. Il devient de plus en plus difficile pour les entreprises de trouver des clients non crédités. Un nouveau défi pour le marché sera la biométrie obligatoire lors de l'octroi de prêts en ligne

10/02 Le ministère des Finances a déclaré que le divorce ne permettrait pas de contourner les restrictions sur les prêts hypothécaires familiaux.

La vérification de l'octroi d'une hypothèque familiale préférentielle sera effectuée, y compris en fonction des données des enfants, de sorte que les conjoints ne pourront pas demander divers prêts préférentiels après un divorce, sauf en cas de...

09/02 L'ancien directeur de Rosenergobank a été condamné à 11 ans de prison pour vol de 3 milliards d'euros.

Le tribunal Basmanny de Moscou a déclaré Schwartz, ancien président du conseil d'administration de la Rosenergobank en faillite, coupable de fraude et l'a condamné par contumace à 11 ans de prison.

31/01 Les règles d'émission des hypothèques familiales préférentielles ont changé en Russie

Auparavant, chaque conjoint pouvait contracter une hypothèque préférentielle. Désormais, pour contracter un nouveau prêt, il faut rembourser le précédent

15/01 Deux banques ont décidé de suspendre l'émission de prêts hypothécaires familiaux

A partir du 1er février, de nouvelles règles d'émission de crédits immobiliers familiaux entrent en vigueur. Désormais, au taux de 6 %, vous ne pouvez en obtenir qu'un pour toute la famille. Auparavant, chacun de mes conjoints obtenait son propre prêt hypothécaire préférentiel

27/11 La Banque centrale a qualifié le risque de crédit de vulnérabilité clé en période de ralentissement économique

Le ralentissement de l'économie russe, même avec une baisse du taux directeur, a mis en évidence les risques de crédit de la population et des entreprises, comme le montre l'analyse de la Banque centrale. Les problèmes continuent de mûrir, mais il n’y a pas d’augmentation explosive des retards

23/04 La banque centrale a pour la première fois révélé la liste des banques bancaires en violation des prêts

Le régulateur a nommé 30 banques russes, qui, le plus souvent, en 2024, se plaignaient des emprunteurs russes. Parmi les principaux acteurs, les dirigeants de l'anti-évaluation étaient Gazprombank, Alfa-Bank et Sukombank

22/04 Les Russes ont d'abord emprunté plus d'argent dans le MFI que sur les cartes de crédit

En mars, le volume des microlaves émises a dépassé le montant de la limite des nouvelles cartes de crédit, découle du «Bureau de notation» des données. Les IMF étaient moins sensibles aux mesures difficiles de la banque centrale que les banques, et les emprunteurs ont cessé d'avoir peur des prêts coûteux

22/04 Crédit : les pièges qui grèvent votre budget

Recourir au crédit constitue parfois une nécessité pour financer un projet ou faire face à un imprévu. Mais derrière les offres alléchantes se cachent fréquemment des mécanismes complexes qui...

04/04 Les sociologues ont évalué le nombre de Russes emprunter aux "créanciers noirs"

Les créanciers noirs ont été empruntés par 2% des Russes, et chaque cinquième connaît une telle expérience des connaissances, a montré le Vtiima Survey. Les experts associent la tolérance des citoyens aux immigrants illégaux qu'ils attirent les emprunteurs «paria»

28/03 Les pièges à éviter lors de la souscription d'un crédit en ligne

Synonyme de gain de temps, le crédit en ligne séduit nombre d'emprunteurs. Face aux risques éventuels, il importe de connaître les réflexes à adopter.

06/03 Pourquoi souscrire une assurance emprunteur ? Pour protéger votre prêt immobilier !

Découvrez pourquoi l’assurance emprunteur est essentielle pour sécuriser votre prêt immobilier et protéger votre famille. Comparez les offres et optimisez votre contrat dès aujourd’hui !

27/02 La Banque centrale a exhorté les banques à ne pas compter sur l'aide pour toutes les dettes des entreprises d'État

Les banques sous-estiment les risques de prêts aux sociétés d'État, en comptant sur l'aide des autorités, a déclaré le chef de la banque centrale Elvira Nabiullina. Depuis octobre, les acteurs du marché seront interdits pour réduire les réserves sur ces prêts, "quand il n'y a vraiment pas de soutien de l'État"

30/01 Les Russes ont pris deux fois plus de microlaves à la fin de l'année que les prêts

Les Russes continuent d'emprunter activement au MFI dans le contexte d'une baisse des prêts dans les banques - la part des microlons parmi l'extradition totale a augmenté à 70% record, découle des données du bureau de skering. Les clients MFI sont moins sensibles à la croissance des paris

22/01 Les taux réels des cartes de crédit en Russie ont grimpé à près de 40 %

En décembre, le coût du service des cartes de crédit a atteint des niveaux records, selon les calculs du Scoring Bureau. Cela a été influencé non seulement par le taux directeur élevé et les politiques des banques, mais aussi par les instructions de la Banque centrale à certains créanciers.

20/01 Les intérêts courus par les Russes sur les prêts ont dépassé 600 milliards de ₽

Au 1er décembre, le montant des intérêts accumulés par les banques mais non payés par les emprunteurs russes atteignait 607,8 milliards de roubles. En 2024, ce chiffre a augmenté à un rythme record en quatre ans. La raison en est les taux de marché élevés

15/01 La Douma a approuvé le projet de « période de réflexion » pour les prêts à la consommation

Le projet de loi prévoit l'instauration d'une « période de réflexion » de quatre à 48 heures, selon le montant, avant l'octroi d'un prêt, afin que le client puisse évaluer ses actes et refuser des fonds s'il a agi sous l'influence

15/01 L’analyste a estimé la part des hypothèques préférentielles « supplémentaires »

Les Russes pourraient contracter jusqu'à 2,2 millions de prêts pour l'achat de logements dans de nouveaux immeubles sans hypothèque préférentielle, a calculé l'économiste du HSE Grigory Zhirnov. Il ne croit pas que seuls les programmes gouvernementaux aient provoqué une augmentation des prix de l'immobilier.

26/12 Les experts ont admis que les bénéfices des banques diminuaient en raison de prêts problématiques

Les taux élevés sur le marché en 2025 permettront aux banques de maintenir leurs marges, mais pourraient entraîner des risques de crédit inattendus, selon l'ACRA. Dans un scénario négatif, le bénéfice net du secteur diminuerait de 8 à 12 % par rapport à 2024

20/12 5 bonnes raisons de souscrire une assurance de prêt immobilier

Lors de la souscription d’un crédit immobilier, l’adhésion à une assurance emprunteur est fortement recommandée. Cette couverture intervient pour prendre en charge vos mensualités en cas...

19/12 La dette moyenne des Russes envers les collectionneurs est tombée au minimum sur trois ans

En 2024, le montant moyen de la dette d’un citoyen envers les collectionneurs est tombé en dessous de 200 000 roubles, a calculé la NAPCA. Les créanciers expliquent cela par le fait que le montant des prêts émis diminue

16/12 Les clients des banques ont signalé des limites de carte de crédit inférieures

Les clients de VTB, Sberbank et Alfa Bank ont ​​signalé des problèmes. Certains utilisateurs dont les limites de crédit ont été annulées après ne pas les avoir utilisées pendant une longue période ont retrouvé l'accès à leurs fonds après des plaintes.

11/12 Les banques ont limité la durée des prêts de trésorerie et prolongé les prêts hypothécaires de six ans

En raison des taux élevés, les banques ont cessé de « prolonger » la durée des prêts afin de réduire les paiements des emprunteurs, selon les données du Scoring Bureau. Mais la durée moyenne des prêts hypothécaires a bondi de 5,8 ans grâce à des dizaines de prêts « extraordinaires »

06/12 En novembre, les Russes ont contracté le montant minimum de prêts pour 2,5 ans

La baisse des prêts aux particuliers, tous types de prêts confondus, se poursuit pour le deuxième mois consécutif, selon les données de Frank RG. La Banque de Russie a qualifié ce refroidissement du marché de retour aux niveaux normaux d'émissions.

02/12 La Banque centrale et le ministère de la Justice limiteront le recouvrement des dettes des Russes en contournant les tribunaux

Les autorités discutent de l'introduction de nouvelles exigences pour les banques et les collecteurs qui recouvrent les dettes des particuliers au moyen de titres exécutoires délivrés par les notaires. Ils veulent donner aux débiteurs le droit de bloquer un tel recouvrement

29/11 La Banque centrale a décrit les principaux risques des Russes et des banques aux taux élevés

La qualité des prêts accordés par les banques aux Russes a commencé à se dégrader, a estimé la Banque centrale. Il s'inquiète également des prêts aux entreprises, mais la plupart des entreprises disposent d'une marge de sécurité.

27/11 La Banque centrale a annoncé les délais d'introduction de la norme « un prêt par personne » dans les organismes de microfinance

La règle « un prêt par personne » pour les clients des organisations de microfinance commencera à fonctionner en 2027, a rapporté la Banque centrale. Le régulateur veut également abandonner le terme « prêt sur salaire »

26/11 La Banque centrale a souligné la croissance des prêts hypothécaires du marché en raison de stratagèmes douteux

Les banques russes augmentent l'émission de prêts hypothécaires sur le marché, même dans un contexte de taux élevés, a déclaré la Banque centrale. Le régulateur attribue cela à la propagation de stratagèmes douteux et dangereux pour les emprunteurs

25/11 La Banque centrale a prolongé d'un an le droit des banques de ne pas divulguer leurs actionnaires

Les banques russes ont été autorisées à cacher la structure des propriétaires et de la direction, ainsi qu'à divulguer leurs déclarations, sauf exceptions, pendant au moins un an. La Banque centrale a décidé de ne pas prolonger certains assouplissements qui jouaient un « rôle anti-crise »

19/11 Les entreprises ont aggravé leurs évaluations des conditions de prêt à des plus bas historiques

Les estimations des conditions de prêt des entreprises sont tombées au minimum pendant toute la période de mesure, a montré une enquête de la Banque centrale. Mais une partie de l'activité a perdu sa sensibilité aux taux élevés, a expliqué Nabioullina. Dans le même temps, les attentes des entreprises en matière de prix ont augmenté

11/11 La Banque centrale a prévu des restrictions sur l'émission de prêts hypothécaires pour une durée supérieure à 30 ans

La Banque de Russie a décidé de concevoir des restrictions directes pour les banques en matière de prêts hypothécaires - les nouvelles limites, lorsque leur application sera approuvée par la loi, incluront les prêts au logement trop longs. Ils représentent près de 20 % du volume des émissions de prêts immobiliers

06/11 Les banques ont menacé les concessionnaires pour avoir imposé des services supplémentaires sur les prêts automobiles

Les grandes banques ont mis en garde les concessionnaires automobiles contre la rupture de la coopération et le « blocage » des partenaires qui incluent des services supplémentaires non remboursables dans le « corps » des prêts automobiles, a appris RBC. Les prêteurs l'ont fait sur la recommandation de la Banque centrale

04/11 Le volume des dettes des Russes recouvrées auprès des huissiers a augmenté d'un tiers

En janvier-septembre, les créanciers ont exigé de récupérer plus de 1 400 milliards de roubles auprès des Russes. - plus que pour l'ensemble de l'année 2023, découle des statistiques des huissiers de justice. C’est une conséquence du « boom du crédit » des dernières années, disent les experts

24/10 OTP Bank a évalué la part des emprunteurs russes avec des plans de versement « cachés »

En Russie, jusqu'à 7 % des emprunteurs souscrivent à des plans de versement dont les détails ne figurent pas dans leur historique de crédit. Bien que la part de ces clients soit faible, la Banque centrale considère la croissance des paiements échelonnés comme un problème et insiste sur la réglementation de ce segment.

10/10 La Banque centrale a temporairement autorisé les banques à ne pas maintenir les taux hypothécaires à un niveau bas

Jusqu'en avril 2025, les banques russes pourront fixer les taux hypothécaires sans restrictions, a décidé la Banque centrale. Le régulateur est également prêt à envisager la possibilité de relever le « plafond » du coût total des prêts hypothécaires.

26/09 Quels sont les frais associés au changement d'assurance emprunteur ?

Vous avez souscrit un prêt immobilier il y a quelques années et votre assurance emprunteur vous coûte cher ? Bonne nouvelle ! Depuis la loi Lemoine du 28 février 2022, dire adieu aux frais de...

25/09 La Chambre des comptes a révélé le nombre de Russes bénéficiant d'hypothèques préférentielles « en série »

Plus de 100 000 Russes ne se sont pas limités à une seule hypothèque préférentielle et ont eu recours à d'autres programmes de soutien de l'État, estime la Chambre des comptes. Certains de ces clients n'avaient pas besoin de prêts à bas taux, estiment les auditeurs.

23/09 Les Russes ont augmenté leurs dépenses en cartes de crédit au maximum en 2,5 ans

Les titulaires de cartes de crédit russes utilisent plus d'un tiers de leur limite approuvée, selon les estimations du Scoring Bureau. Les clients ont commencé à utiliser plus activement les cartes de crédit pour leurs dépenses quotidiennes, retardant ainsi le transfert de l'épargne des dépôts et des comptes.

20/09 VTB a augmenté la mise de fonds d'un prêt hypothécaire familial à 50,1%

Depuis le 20 septembre, VTB Bank a augmenté le montant de l'acompte pour un prêt hypothécaire familial à 50,1% de la valeur du bien immobilier, la décision a été prise en tenant compte de la réduction des limites dans le cadre de ce programme d'État, ...

19/09 Les Russes auront droit à un « règlement global » de leurs dettes d’emprunt

La Banque de Russie veut légaliser la pratique des accords entre banques, organismes de microfinance et collecteurs pour recouvrer les dettes des emprunteurs « communs ». Ils disposeront d'un délai maximum de 30 jours pour trouver la solution optimale avec le client.

17/09 La Banque centrale a enregistré une augmentation des risques pour les prêts aux particuliers

Le coût du risque de crédit dans le commerce de détail a dépassé au deuxième trimestre la moyenne historique. La Banque centrale associe cela aux prêts accordés à des emprunteurs à haut risque à des taux élevés fin 2023 - début 2024.

03/09 Les banques évaluent la demande de congés de crédit dans les régions frontalières

Les banques ne notent pas un grand nombre de demandes de congés de crédit de la part des résidents concernés des régions de Koursk, Belgorod et Briansk. Mais leur nombre pourrait augmenter une fois que les gens auront résolu les problèmes fondamentaux.

29/08 Les banques ont commencé à refuser plus souvent des prêts hypothécaires aux Russes en juillet

En juillet, la part des refus de demandes de prêts hypothécaires était au plus haut depuis le début de l'année - 57%, a calculé la NBKI. Dans le contexte de la fin des programmes gouvernementaux préférentiels, les prêts hypothécaires du marché sont devenus inabordables pour les emprunteurs, affirment les experts.

23/08 Un cinquième des Russes justifient le non-remboursement de leurs prêts

En neuf ans, la part des Russes estimant que, pour de bonnes raisons, le prêt ne peut être remboursé, a presque diminué de moitié. Les personnes interrogées ont cité les circonstances comme principale raison, par exemple une crise économique, un divorce ou une maladie.

19/08 Les entreprises ont détérioré leurs évaluations des conditions de prêt à un niveau anti-record depuis 2022

Les évaluations des conditions de crédit des entreprises russes se sont fortement détériorées, selon une étude de la Banque centrale. Cela s'est produit après que le taux directeur ait été relevé de 16 à 18 %. Mais il ne s’agit pas seulement d’enjeux élevés, disent les experts

15/08 Les banques ont apprécié l'intérêt des Russes pour les prêts hypothécaires à des taux très élevés

Malgré les taux protecteurs appliqués aux prêts hypothécaires du marché, la part de ces prêts dans les émissions bancaires a bondi au-dessus de 50 % en juillet. Il s'agit d'une poussée temporaire, mais les Russes sont prêts à contracter un prêt hypothécaire même dans des conditions difficiles, disent les experts

13/08 La Banque centrale a annoncé le droit des habitants de la région de Koursk à un report des prêts

Le sursis sera accordé aux résidents évacués des régions de Koursk, Belgorod et Briansk dont le prêt hypothécaire ne dépasse pas 15 millions de roubles et dont le prêt automobile ne dépasse pas 1,6 million de roubles. Si le montant dépassait la limite, la Banque centrale recommandait de rencontrer les emprunteurs à mi-chemin

06/08 Loi Lemoine : impact sur les emprunteurs et les assureurs

Adoptée en France en février 2022 et appliquée depuis le 1er juin 2022, la loi Lemoine introduit plusieurs réformes importantes dans le domaine de l’assurance emprunteur. Découvrez notre éclairage...

18/07 Comment faire sa demande de prêt personnel ?

La souscription d’un crédit est une pratique courante dans la plupart des pays développés. D’autant plus que les banques et autres organismes de crédit se livrent une guerre sans merci pour...

18/07 Les banques ont commencé à augmenter les taux sur les prêts hypothécaires « extra » préférentiels

Certains emprunteurs qui ont contracté plus d’un prêt hypothécaire préférentiel risquent d’être confrontés à une augmentation du taux du dernier prêt reçu – les banques appliquent déjà de telles mesures, a appris RBC. Les prêteurs affirment qu’il ne s’agit pas de cas répandus

17/07 Ozon a décidé de se lancer dans le prêt aux entreprises en dehors du marché

La Banque Ozone prévoit d’intensifier le développement des produits de crédit destinés aux citoyens et aux entreprises à partir de 2025. Tout d’abord, il se concentrera sur le service aux vendeurs du marché, puis étendra le service aux entreprises non liées au marché.

30/06 Le programme hypothécaire préférentiel à 8% a cessé de fonctionner en Russie

Les autorités ont mis fin au programme hypothécaire préférentiel, en vigueur depuis plus de 4 ans. Durant cette période, plus de 1,5 million de prêts ont été accordés. Au début, cela a augmenté l'accessibilité au logement, mais a ensuite conduit à une augmentation des prix, ont admis le ministère des Finances et la Banque centrale.

25/06 Les Russes ont contracté un volume record de microcrédits en un an et demi

En mai, les organismes de microfinance ont approuvé des prêts d'une valeur de 81,4 milliards de ₽ aux Russes, selon les statistiques du Scoring Bureau. Les émissions maximales pour 1,5 an sont également visibles dans NBKI. Les experts attribuent cela à l'activité des emprunteurs, y compris ceux dont les salaires ont fortement augmenté

28/05 La Douma d'Etat a adopté une loi sur la vente des biens hypothéqués

La Banque centrale a souligné que la nouvelle loi garantit un équilibre entre les intérêts des prêteurs et des emprunteurs. Auparavant, lorsque de tels problèmes survenaient, les banques préféraient vendre elles-mêmes les biens gagés.

27/05 Comment résilier son assurance emprunteur ?

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25/05 Quelle assurance emprunteur pour un investissement locatif ?

Choisir la bonne assurance emprunteur pour investissement locatif : tous nos conseils d'experts pour comparer les offres. Futura vous explique tout !

20/05 Les Russes ont réduit les remboursements hypothécaires anticipés au minimum à partir de 2022

Au cours des trois premiers mois de 2024, les emprunteurs ont clôturé plus tôt que prévu des prêts hypothécaires d'une valeur de 397,4 milliards de roubles. — c’était moins seulement au cours de l’année sanctionnée de 2022. Il est plus rentable pour les citoyens d'économiser de l'argent sur des dépôts à taux élevés que de rembourser des prêts

15/05 Les banques ont considérablement réduit l'émission de prêts automobiles avec de faibles acomptes

En 2024, les banques ont commencé à exiger plus activement de leurs clients un acompte plus important sur les prêts automobiles, selon les calculs du Scoring Bureau. C’est ainsi que les acteurs du marché tentent d’améliorer la qualité des nouveaux prêts dans un contexte d’essor du crédit automobile.

26/04 Le ministère des Finances discutera de l'exclusion des familles à revenus élevés des prêts hypothécaires préférentiels

Les autorités ont commencé à discuter de la question de l'exclusion du programme de prêts hypothécaires familiaux aux emprunteurs aux salaires élevés, a déclaré le vice-ministre des Finances Ivan Chebeskov à la chaîne de télévision RBC. Ces familles peuvent contracter un emprunt aux taux du marché, a-t-il admis.

26/04 La Banque centrale a renforcé pour la première fois les exigences d'octroi de prêts automobiles

À partir du 1er juillet, les banques russes seront tenues d'appliquer des ratios de risque accrus pour les prêts automobiles accordés aux emprunteurs moyennement et fortement endettés. Les prêts automobiles en Russie augmentent trop rapidement, selon la Banque centrale

24/04 Prêts hypothécaires préférentiels accordés aux résidents du Donbass et aux participants aux opérations spéciales

Les habitants de la région de Belgorod qui ont perdu leur logement, ainsi que les participants à l'opération militaire et les responsables des nouveaux territoires pourront contracter une hypothèque préférentielle sur une propriété secondaire au taux de 2%, le programme sera valable pour une année

19/04 Les émissions de microcrédits accordées aux Russes surendettés ont fortement diminué

14 % des microcrédits sont désormais reçus par les clients MFO les plus endettés, a rapporté la Banque centrale. En 2023, cette part a été multipliée par trois. La Banque de Russie attribue cela au succès de la réglementation et au fait que « le marché a accepté les règles du jeu ».

02/04 Le nombre de Russes bénéficiant de prêts a atteint 50 millions

Le nombre de citoyens utilisant des produits de crédit a atteint 50 millions, a rapporté la Banque centrale. En général, la dette des Russes en 2023 a augmenté de 6 400 milliards de roubles.

01/04 Les experts prédisent un durcissement des conditions de prêt aux petites entreprises

En 2024, les banques russes commenceront à évaluer plus sévèrement les emprunteurs des petites et moyennes entreprises, estime l'expert RA. Même si le portefeuille de ces prêts reste de grande qualité, les banques s'attendent à une augmentation des risques.

30/03 La Sberbank a fortement réduit sa part sur le marché hypothécaire préférentiel

En mars, la part de Sber sur le marché des prêts hypothécaires préférentiels est tombée à 33% contre 56% en janvier, estime Dom.RF. Cela a été influencé par l'introduction de commissions pour les promoteurs par les banques. Désormais, le Sber les refuse et entend reprendre le leadership

21/03 Les banques ont proposé des modifications au système d'annulation des prêts pour les militaires handicapés

Les banques souhaitent partager avec les assureurs les pertes éventuelles qu'elles pourraient subir si les participants SVO handicapés du groupe 2 étaient autorisés à ne pas rembourser leurs prêts. Le projet de loi correspondant est actuellement examiné à la Douma

13/03 La Banque centrale et le Bureau du Procureur général élaboreront des mesures pour lutter contre les débiteurs

La Banque centrale, en collaboration avec le bureau du procureur général, discute de mesures visant à protéger les Russes des « débiteurs débiteurs » - des consultants sans scrupules proposant de résoudre les problèmes d'endettement. Une solution consisterait à interdire la publicité de ces services sur Internet, affirment les banques.

01/03 La Banque centrale a annoncé de nouveaux stratagèmes risqués lors de l'achat d'une maison

Les Russes ont commencé à se voir proposer des contrats avec le placement d'une partie des fonds sur une lettre de crédit, a rapporté la Banque centrale. Mais contrairement aux comptes séquestres, ils ne sont pas assurés par l’État et l’emprunteur peut perdre de l’argent si l’agrément de la banque est révoqué.

29/02 La Russie a resserré les règles d'émission de prêts hypothécaires pour les logements primaires et secondaires

La Banque de Russie a introduit des primes sur les ratios de risque hypothécaire. Elles s'appliquent désormais aussi bien aux logements principaux que secondaires. Les suppléments sont liés au niveau d'endettement de l'emprunteur et au montant de la mise de fonds.

15/02 La Douma a approuvé les nouveaux pouvoirs de la Banque centrale pour limiter les hypothèques

Les députés ont adopté en première lecture un projet de loi qui ouvrira la possibilité à la Banque centrale d'introduire des interdictions directes d'émission de prêts hypothécaires avec certains paramètres. La Banque de Russie a demandé de tels pouvoirs afin d'éviter une « bulle » sur ce marché

13/02 Les banques ont fortement augmenté le pourcentage de refus sur les crédits à la consommation

En Russie, les prêts non garantis sont devenus moins fréquents ; les experts citent notamment le renforcement des réglementations de la Banque centrale. Les experts ont également noté : en moyenne, les débiteurs dépensaient 59,6 % de leurs revenus en prêts à la fin de l'année

05/02 Les hypothèques d'Extrême-Orient seront étendues aux participants aux opérations militaires

Pour les participants aux opérations militaires en Ukraine, les restrictions d'âge seront levées pour bénéficier d'hypothèques préférentielles. Poutine a également ordonné de relever le plafond des prêts dans le cadre du programme de 6 millions à 9 millions de roubles.

03/02 La Sberbank a cessé d'accepter les demandes de prêts hypothécaires informatiques

La Sberbank, après la PSB Bank, la MTS Bank et la Bank of St. Petersburg, a cessé d'accepter les demandes de prêts hypothécaires informatiques. Comme l'a précisé le service de presse de Sdelka.rf à TASS, la raison en est que les limites ont été épuisées.

01/02 La part des Russes bénéficiant de cinq prêts ou plus a presque doublé en deux ans

Plus d'un quart des emprunteurs ont plus de trois prêts, 8,6 % en ont au moins cinq, selon le Scoring Bureau. Le poids de la dette augmente, mais jusqu’à présent, cela n’a pas entraîné une augmentation des impayés. Cela est dû en grande partie à la diffusion des cartes de crédit

23/01 Les banques ont augmenté l'émission de prêts à la consommation garantis par des voitures

Dans le contexte des restrictions de la Banque centrale, fin 2023, les banques ont augmenté l'octroi de prêts en espèces aux Russes garantis par une voiture. Selon NBKI, la part de ces prêts est passée des 4 % habituels à 7 %. La Banque centrale surveille la situation, mais ne voit pas encore de risques

16/01 La Banque centrale a proposé de donner le droit de limiter l'émission d'hypothèques aux banques

La Banque centrale a proposé d'accorder le droit de limiter les banques à l'émission d'hypothèques garanties par des garanties sous forme de terrains, de locaux résidentiels et non résidentiels. Les auteurs du document estiment que cette mesure contribuera à réduire le nombre d'emprunteurs fortement endettés.

11/01 Les banques limitent l'émission de prêts hypothécaires préférentiels. Ce qu'il est important de savoir

Les grandes banques russes tentent de revenir à la pratique consistant à recevoir des commissions des promoteurs pour l'émission de prêts hypothécaires préférentiels. Les promoteurs s’y opposent et mettent en garde contre la hausse des prix de l’immobilier. Qu'est-ce que cela signifie pour les acheteurs d'appartements - dans le matériel RBC

11/01 Les Russes ont accumulé des prêts d’une valeur de 16 800 milliards de ₽ en 2023

En 2023, les émissions de prêts en Russie ont augmenté de plus de 1,5 fois - les banques ont approuvé des prêts à la population pour 16 800 milliards de roubles, a calculé Frank RG. Près de la moitié des nouveaux prêts étaient des prêts hypothécaires, malgré la hausse des taux

09/01 Les emprunteurs russes commenceront à être avertis d'une augmentation critique des dettes

À partir de 2024, les Russes souhaitant contracter un emprunt pourraient être confrontés à de nouvelles notifications de la part des banques et des organismes de microfinance : les clients trop endettés commenceront à être avertis des « risques accrus »

01/01 De nouvelles restrictions sur l'octroi de prêts sont entrées en vigueur en Russie

À partir du 1er janvier, les banques ne pourront accorder qu'un quart du volume trimestriel de crédits à la consommation à des clients relativement endettés (de 50 à 80 %). La décision sur les nouveaux paramètres pour le deuxième trimestre sera prise en février

27/12 La Banque centrale renforcera les exigences imposées aux banques en matière d'émission de prêts hypothécaires

Soulignant les risques liés au surendettement des citoyens, la Banque centrale a annoncé une augmentation supplémentaire des primes de risque pour certains prêts hypothécaires. Les nouvelles règles entreront en vigueur le 1er mars 2024

16/12 La Russie a augmenté sa dette extérieure envers l’Inde en 2022

La dette de la Russie envers l'Inde est passée de 610,1 millions de dollars à 777,4 millions de dollars à la fin de cette année. La dette envers deux autres créanciers – la France et la Corée du Sud – a diminué

15/12 Les taux réels sur les crédits à la consommation retrouvent leur plus haut du printemps 2022

En novembre, le coût du service des prêts à la consommation a atteint près de 30 % par an, selon les calculs du Scoring Bureau. Les banques incluses dans les taux de ces prêts contribuent non seulement à la croissance, mais également à une réglementation plus stricte de la part de la Banque centrale.

06/12 Gref considère que parler d'une bulle hypothécaire est une exagération

Il n'y a pas de bulle sur le marché hypothécaire, déclare German Gref, directeur de la Sberbank. Ce n'est que dans 0,15 % des cas que les clients des banques contractent des emprunts contre un acompte.

05/12 Le ministère des Finances a élaboré des restrictions pour les hypothèques préférentielles

Un durcissement des conditions d'émission de prêts hypothécaires préférentiels est envisagé dans un contexte de croissance rapide des prêts et de hausse des prix de l'immobilier.

03/12 Le nombre de personnes en défaut de paiement en Chine a atteint son plus haut niveau depuis plusieurs années.

Un adulte chinois sur cent n’a pas pu rembourser ses emprunts et s’est retrouvé sur une liste noire avec de nombreuses restrictions. Les économistes voient les problèmes structurels de la Chine dans cette situation et prédisent une aggravation de la crise

30/11 OKB a évalué le nombre de faillites potentielles en Russie

L'United Credit Bureau a estimé le nombre de faillites potentielles en Russie à 9,79 millions de personnes, leur dette totale s'élevant à 6,33 billions de roubles. Un an plus tôt, il y avait 8,81 millions de ces emprunteurs avec une dette totale de 5,68 mille milliards de roubles.

29/11 Le prix des « Odnushki » en Russie a augmenté de plus d'une fois et demie en quatre ans

La hausse des prix de l'immobilier est alimentée par les programmes de prêts hypothécaires à des conditions préférentielles, notent les analystes de Frank RG. D’ici fin 2023, le marché établira un nouveau record en matière d’émission de prêts hypothécaires

21/11 Les banques ont réduit la limite moyenne des cartes de crédit approuvées

En octobre, le reçu moyen des cartes de crédit a diminué de 4%, à 104 400 roubles, selon le Bureau d'évaluation. Les banques réduisent les limites imposées aux emprunteurs pour s’adapter aux nouvelles restrictions de la Banque centrale sur l’endettement autorisé des clients.

17/11 La Banque centrale a proposé d'obliger les agents de recouvrement à communiquer avec les débiteurs avant le procès

La Banque de Russie a préconisé une procédure préalable au procès obligatoire pour l'interaction des créanciers avec les emprunteurs. Près d'un quart des agents de recouvrement professionnels n'ont aucun contact avec les clients, selon la FSSP

16/11 Si une personne décède, qui assume ses dettes à la banque ?

Les membres de la famille devront-ils payer le prêt ? Les institutions financières peuvent recourir à une assurance responsabilité civile dans ces cas-là. On vous explique à quoi cela fait référence.

08/11 Le volume des prêts émis en Russie a dépassé pour la première fois les 100 000 milliards de ₽

Sur la base des résultats de neuf mois de 2023, le volume total des prêts accordés à la population et aux entreprises a dépassé 100 000 milliards de roubles. Les prêts hypothécaires constituent la plus grande contribution aux prêts à la population. Selon les prévisions de la Banque centrale, la croissance des prêts en 2023 sera de 17 à 20 %

31/10 VTB a annoncé une augmentation des taux hypothécaires

À partir du 1er novembre, les taux de base des programmes standards augmenteront de 2,4 points de pourcentage, a rapporté VTB. Cela n'affectera pas les conditions des programmes publics. La décision fait suite à la hausse du taux de la Banque centrale

27/10 Les taux d’intérêt des 4 grands conseils vont à nouveau augmenter

Mauvaise nouvelle pour les Australiens confrontés à la crise du coût de la vie, les économistes des quatre grandes banques prévoient tous que les taux d'intérêt augmenteront à nouveau en novembre.

20/10 Les banques ont fortement augmenté le pourcentage de refus des clients pour les prêts à la consommation

Dans le contexte des mesures de la Banque centrale, les banques ont resserré leur approche envers les emprunteurs potentiels : en septembre, elles ont rejeté près de 63 % des demandes de prêts de trésorerie et début octobre, plus de 80 %, estime Sravni.ru. La tendance a été confirmée par NBKI et certaines banques

14/10 Vous recherchez un prêt à tempérament ? Comparatif des meilleurs prestataires – aperçu des meilleures conditions

Si un souhait plus grand doit se réaliser, cela coûte souvent très cher. Il existe de nombreux prestataires de prêts à tempérament, mais qui propose des options intéressantes et flexibles ? Nous avons des conseils, des astuces et les meilleures conditions en un coup d'œil.

11/10 Les experts ont évalué l'ampleur du retrait des étrangers des prêts syndiqués

En 2022, les banques étrangères ont cessé de participer à des syndicats de crédit avec des acteurs russes pour au moins 1 milliard de dollars, estime le cabinet d'avocats ELWI. À l’avenir, des transactions de « sortie » similaires pour 3 milliards de dollars supplémentaires