JAKARTA, KOMPAS.com - Les résultats de l'examen par la Financial Services Authority (OJK) du prêt en ligne basé sur la charia PT Dana Syariah Indonesia (DSI) ont indiqué qu'il y avait des allégations de criminalité (fraude) qui ont entraîné le non-paiement du prêteur (prêteur).
De manière générale, DSI est soupçonné de diriger une entreprise en utilisant une chaîne de Ponzi.
En plus d'avoir géré un seul programme, le défaut de paiement de DSI a également été obtenu en impliquant diverses parties affiliées pour inciter les prêteurs à contracter un financement.
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Agusman, directeur général de l'OJK pour la supervision des institutions de financement, des sociétés de capital-risque, des institutions de microfinance et d'autres institutions de services financiers, a déclaré que son parti effectuait une supervision et des inspections directes des activités de DSI depuis août 2025.
Ce suivi a révélé que DSI utilisait des données sur les véritables bénéficiaires de prêts (emprunteurs) pour créer des projets fictifs servant de base à l'obtention de nouveaux fonds.
"Ensuite (DSI) a publié des informations incorrectes sur le site Web pour collecter des fonds auprès des prêteurs", a-t-il déclaré lors de la réunion de travail du RDP et du RDPU concernant les questions juridiques avec la Commission III DPR RI, jeudi (15/2026).
Agusman a ajouté que DSI utilise également des parties affiliées comme prêteurs pour inciter d'autres personnes à devenir prêteurs.
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"Nous pêchons donc de l'intérieur", a-t-il ajouté.
En dehors de cela, DSI utilise également les comptes des sociétés automobiles pour recevoir des fonds à conserver.
DSI est également connu pour canaliser les fonds des prêteurs ver...
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