Le renseignement financier et les banques discuteront de la simplification de l'ouverture de comptes sans se rendre à la banque

Les banques et Rosfinmonitoring discuteront d'un assouplissement de la réglementation, qui permettra aux particuliers de devenir clients des banques sans présence personnelle dans une agence s'ils ont été préalablement identifiés auprès d'un autre établissement de crédit. De telles propositions ont été envoyées par l'Association des banques russes à Rosfinmonitoring, elles ont reçu un "soutien conceptuel" de l'agence, comme il ressort des documents de l'association.

Les banques demandent de modifier la loi 115-FZ « anti-blanchiment d'argent », qui leur permet d'accepter de nouveaux clients et d'ouvrir des comptes pour eux sans leur présence personnelle si ces clients ont préalablement été vérifiés en personne dans une autre banque. Ils soulignent qu'un tel mécanisme fonctionne déjà sur les places financières : les établissements de crédit qui fournissent des services par leur intermédiaire peuvent accepter de nouveaux clients pour un service à distance, et leur identification est confiée à l'opérateur de la plateforme financière ou à la banque partenaire de cette plateforme. Mais « ce droit ne s'applique pas aux cas où l'identification a été confiée à un autre établissement de crédit », souligne le document.

Rosfinmonitoring « estime qu'il est...
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