Rapporté par notre journaliste Jiang Muyun et Zhang Rongwang de Shanghai et Pékin
Avec l'approfondissement progressif de l'application de la technologie, les méthodes de blanchiment d'argent sont apparues les unes après les autres. Ces dernières années, les établissements de paiement ont été sanctionnés à plusieurs reprises pour des mesures anti-blanchiment imparfaites.
Récemment, la banque centrale a infligé successivement trois millions de yuans d'amendes, et trois établissements de paiement, dont Ainong Station, Didi Payment et Modern Payment, ont été condamnés à des amendes successives, avec un total d'environ 14 millions de yuans d'amendes et de confiscations. Dans le même temps, les agents anti-blanchiment concernés ont également été avertis et condamnés à une amende.
Un journaliste de China Business News a appris dans une interview que les paiements en ligne sont de plus en plus actifs et que les plateformes d'analyse comparative sont de plus en plus décentralisées, ce qui rend plus difficile la détection de la lutte contre le blanchiment d'argent. En réponse, les établissements de paiement améliorent constamment leurs capacités techniques. En outre, la supervision publie également en permanence des documents pertinents pour gérer et améliorer les rapports d'informations correspondants, l'audit du contrôle interne, la classification et la notation et d'autres systèmes.
Les stratégies de contrôle des risques sont confrontées à des défis
En fait, la banque centrale a continué à renforcer sa surveillance anti-blanchiment ces dernières années. Le 1er juin 2021, la banque centrale a publié la loi anti-blanchiment d'argent de la République populaire de Chine (projet révisé pour consultation publique), qui a encore affiné la classification des actes illégaux et augmenté considérablement le montant des amendes illégales ; le 1er août , 2021, le fonctionnaire La mise en œuvre des "Mesures de surveillance et d'administration de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme des institutions financières" améliore encore la portée du sujet des obligations de lutte contre le blanchiment d'argent, et inclut officiellement les non-bancaires les établissements de paiement dans le champ d'application ; les mesures pour l'administration des déclarations d'événements majeurs, qui fixent des exigences claires pour les événements majeurs, telles que la protection des informations des utilisateurs institutionnels et la lutte contre le blanchiment d'argent.
Selon des statistiques incomplètes des médias, au cours du premier semestre de cette année, toutes les succursales de la banque centrale ont infligé un total de 36 amendes dans le domaine du tiers payant, et 32 institutions ont été condamnées à une amende et ont confisqué un ...
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