Chen Zhi, journaliste du 21st Century Business Herald, a rapporté de Shanghai
Les plates-formes de services de paiement B2B de commerce électronique transfrontalier sont confrontées à des "heureux problèmes" - d'une part, le développement vigoureux du commerce mondial B2B crée un large espace de développement, et d'autre part, la pression du risque de lutte contre le blanchiment d'argent le contrôle augmente de jour en jour.
Une personne d'une plate-forme de services de paiement transfrontaliers a révélé aux journalistes que, parce qu'elle ne respectait pas les exigences de contrôle des risques de lutte contre le blanchiment d'argent fixées par les banques, les comptes de recouvrement à l'étranger qu'elles ouvraient pour les sociétés de commerce extérieur étaient souvent fermés, ce qui rendait plus difficile pour entreprises de récupérer leurs fonds.
"Et nous avons constaté qu'avec l'augmentation du nombre de clients d'entreprises de commerce extérieur, la fréquence des fermetures de comptes a également augmenté, ce qui affecte considérablement notre réputation sur le marché et nos capacités de service", a-t-il admis franchement.
Du point de vue de cette personne de la plate-forme de services de paiement transfrontaliers, la solidité du mécanisme de contrôle des risques de lutte contre le blanchiment d'argent est devenue un obstacle majeur à la concurrence dans cette industrie. Récemment, de nombreux nouveaux établissements ont souvent été éliminés en un clin d'œil, principalement parce qu'un grand nombre de comptes clients ont été fermés en raison de l'échec du contrôle des risques de lutte contre le blanchiment d'argent et que les services de paiement et de règlement transfrontaliers associés ont été supprimés. suspendu.
Deng Guobiao, fondateur et PDG de XTransfer, une entreprise transfrontalière de services financiers et de contrôle des risques à guichet unique, a admis dans une interview exclusive avec ce journaliste qu'au cours des cinq dernières années, ils se sont battus contre divers types d'argent. blanchissant des fraudes et des irrégularités au quotidien. Aujourd'hui, XTransfer compte plus de 150 personnes à plein temps en charge du contrôle des risques anti-blanchiment, dépassant la taille de l'équipe anti-blanchiment de certaines grandes banques internationales.
"La capacité à faire du bon travail dans le contrôle des risques de lutte contre le blanchiment d'argent est devenue la pierre angulaire du succès ou de l'échec des plateformes de services de paiement transfrontaliers B2B. Parce que le contrôle des risques de lutte contre le blanchiment d'argent est bien fait, il gagnera plus de banques" reconnaissance, et la stabilité de la fourniture de services de paiement B2B pour les entreprises de commerce extérieur sera grandement affectée. Au contraire, si ce travail n'est pas bien fait, il devient difficile pour la plate-forme d'ouvrir des comptes de collecte à l'étranger pour les entreprises de commerce extérieur, sans parler les services de collecte et de règlement de suivi. » Dit-il sans ambages.
Le journaliste a appris de nombreuses sources qu'il n'est pas facile de faire un bon travail dans le contrôle des risques de lutte contre le blanchiment d'argent.Avec la rénovation continue de la voie d'opération de fraude au blanchiment d'ar...
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