Rapporté par notre journaliste Wang Kejin à Pékin
La Banque agricole de Chine a récemment annoncé qu'afin de normaliser davantage l'utilisation des fonds de carte de crédit, conformément aux exigences réglementaires pertinentes, la banque fermera progressivement les transactions de retenue de tabac par carte de crédit depuis mars.
Un journaliste de China Business News a remarqué que depuis le second semestre de l'année dernière, la carte de crédit de la Banque agricole de Chine a publié plusieurs annonces pour contrôler les transactions des commerçants. Outre la Banque agricole de Chine, depuis le second semestre de l'année dernière, de nombreuses banques ont également publié des avis similaires, restreignant les transactions commerciales connexes et resserrant la surveillance des fonds des cartes de crédit.
Les analystes du secteur ont déclaré aux journalistes que la décision de la banque était de restreindre les transactions par carte de crédit des non-consommateurs. Les produits du tabac sont généralement des transactions de grande valeur et faciles à réaliser (encaissement), et un contrôle strict est propice à la résolution des risques cachés associés.
En outre, les autorités de régulation et les associations bancaires ont également renforcé la supervision et l'orientation des institutions bancaires et financières, en se concentrant sur le contrôle du risque des fonds de carte de crédit.
Lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent
La Banque agricole de Chine a récemment annoncé qu'elle fermera progressivement les transactions de retenue de tabac par carte de crédit à partir de mars.
Le journaliste a remarqué qu'en novembre de l'année dernière, la Banque agricole de Chine avait publié "l'annonce sur la gestion et le contrôle des transactions par carte de crédit chez les marchands de tabac", déclaran...
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