Investissement 101 : Comment rééquilibrer votre portefeuille pour l'exercice 27 - principales erreurs à éviter

L'auteur est PDG de Paisabazaar. Pour de nombreux salariés, un nouvel exercice commence avec des salaires et des primes plus importants. Avec des revenus plus élevés, l’instinct immédiat peut être d’investir dans un nouveau fonds commun de placement, d’augmenter les cotisations au SIP ou d’explorer d’autres voies d’investissement ; mais cela représente également une excellente occasion de revoir et de rééquilibrer votre portefeuille d’investissement actuel. Après tout, votre tolérance au risque, vos objectifs financiers et vos stratégies fiscales ont peut-être changé au cours de la dernière année. Il serait donc prudent de vous assurer que votre portefeuille est toujours là où vous le souhaitez.Lors de la constitution d’un portefeuille d’investissement, les investisseurs décident d’une allocation d’actifs. Disons un portefeuille composé de 70 % d’actions et de 30 % de titres de créance. Cette allocation doit être une décision mûrement réfléchie qu'un investisseur doit prendre après avoir pris en compte son âge, ses objectifs financiers, ses revenus, sa tolérance au risque, etc. Désormais, une classe d'actifs génère généralement des rendements variables sur une période de temps. Cette performance variable selon les classes d'actifs fait que la répartition de l'actif s'écarte de son allocation initiale ou de départ. Ainsi, ce qui a commencé comme un portefeuille 70:30 pourrait passer à 80:20 en faveur d’une exposition plus élevée aux actions pour atteindre les objectifs financiers. En d’autres termes, la répartition de l’actif pourrait différer des objectifs de risque et de rendement d’...
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