Pérenniser l’œuvre d’une vie - Le Temps

NZZ Story Lab - Le Temps - 08/07
Après avoir passé des années à bâtir son patrimoine, le préserver revêt tout autant d’importance à l’heure de la retraite. L’épargne ainsi constituée est source de sécurité, gage de liberté et ouvre des perspectives – aujourd’hui comme pour les générations futures. Une architecture bien élaborée du patrimoine permet d’y parvenir

Lorsque l’on considère ses acquis à 55 ans, on voit plus d’un solde en compte: un logement en propriété, des titres, des avoirs de prévoyance et, souvent, des participations dans une entreprise. Au fil des décennies, un patrimoine considérable s’est constitué, fruit du travail, du courage entrepreneurial, de la discipline et de décisions prises à long terme.

A l’approche de la retraite, il n’est plus tant question de se constituer un patrimoine. D’autres enjeux entrent désormais en considération: comment tirer parti de ce que l’on a construit? Comment en disposer de manière flexible tout en le préservant le plus longtemps possible? Il convient à cet effet d’élaborer avec soin une architecture du patrimoine, qui garantisse une stabilité financière à long terme et participe à préserver le patrimoine.

Prendre des décisions mûrement réfléchies

Quiconque a déjà mené un projet de construction sait qu’avant de donner le premier coup de pelle, il faut clarifier les besoins, définir les objectifs et fixer les priorités. Un plan de ...
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