Qui doit être tenu responsable des pertes sur produits financiers ?

Source : Quotidien Économique

Lorsque les investisseurs achètent des produits financiers, des litiges et des litiges peuvent facilement survenir en raison de problèmes tels que l'asymétrie de l'information et les ventes irrégulières. Qui sera responsable des pertes qui en résulteront ? Récemment, les « Mesures pour la gestion de l'adéquation des produits des institutions financières » ont été officiellement mises en œuvre, ce qui non seulement construit un solide pare-feu permettant aux institutions financières de mener des opérations de conformité, mais crée également un réseau dense de protection des droits et intérêts légitimes des investisseurs. Récemment, le tribunal financier de Pékin a conclu un certain nombre d'affaires impliquant l'exécution d'obligations d'adéquation des institutions financières, précisant que les banques doivent assumer des responsabilités correspondantes pour les pertes subies par les clients en raison du non-respect des obligations d'adéquation des investisseurs.

Il ne s’agit pas uniquement de « caveat emptor »

Shang, 65 ans, sur la recommandation de Liu, un employé de banque, a souscrit au produit A d'un fonds de gestion de patrimoine avec un niveau de risque R3-risque moyen, pour un montant de transaction de 1,2 million de yuans. Après cela, Liu a remplacé les actions du fonds A de Shang par des produits B présentant un niveau de risque R4 supérieur. Il a été découvert plus tard que la tolérance au risque de Shang ne remplissait pas les conditions d’achat du produit. Lorsque Shang a racheté sa part du produit B, il a constaté une perte de plus de 700 000 yuans. Le jugement final du tribunal a été que la banque impliquée dans l’affaire était responsable de 70 % des pertes de Shang dues à la conversion de fonds. Dans cette affaire, le tribunal a estimé que pour les fonds nouvellement transférés, le vendeur doit à nouveau fournir des rappels de risque, ...
[Courte citation de 8% de l'article original]