La Banque centrale a décidé de renforcer le contrôle de l'ouverture de comptes bancaires pour les migrants

RBC - 25/12
La Banque centrale développe des moyens supplémentaires permettant aux banques de vérifier les documents des non-résidents lors de l'ouverture de comptes. C'est l'une des étapes de la lutte contre les compte-gouttes qui émettent des cartes pour des transactions douteuses. 25% de ces cartes sont ouvertes par des étrangers
La Banque centrale développe des moyens supplémentaires permettant aux banques de vérifier les documents des non-résidents lors de l'ouverture de comptes. C'est l'une des étapes de la lutte contre les compte-gouttes qui émettent des cartes pour des transactions douteuses. 25% de ces cartes sont ouvertes par des étrangers
Photo : Sergueï Petrov / NEWS.ru / Global Look Press

La Banque de Russie, en collaboration avec Rosfinmonitoring, développe des outils supplémentaires pour les établissements de crédit, qu'ils devront utiliser pour identifier les personnes non-résidentes lors de l'acceptation de services et de l'ouverture de comptes. Bogdan Shablya, chef du Service de surveillance financière et de contrôle des devises de la Banque centrale, en a parlé à RBC. Il a associé la nécessité d'affiner les règles existantes au fait qu'une partie importante des cartes compte-gouttes - celles qui sont utilisées pour effectuer des transactions douteuses - sont émises à l'aide de documents étrangers.

« Une part assez importante des baisses concerne les non-résidents, environ 25 %. Il existe de nombreux cas où des documents de migrants faux, achetés ou volés sont utilisés pour délivrer des cartes. Par exemple, un passeport de migrant (carte d’identité) peut être acheté au marché noir pour seulement 10 000 roubles. Aujourd'hui, avec Rosfinmonitoring et d'autres collègues, nous travaillons sur des outils destinés aux banques sur la manière d'accepter des non-résidents pour des services, de vérifier les documents et de procéder à l'identification. Étant donné que le passeport d'un citoyen de la Fédération de Russie peut être vérifié à l'aide de la base de données du ministère de l'Intérieur, il n'existe pas de telles possibilités de vérifier le passeport d'un non-résident », a noté Chablya.

L'estimation de la proportion de cartes frauduleuses émises par des non-résidents est basée sur une analyse de près de 700 000 cartes déposées, a-t-il ajouté.

rbk.group

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