La Banque de Russie, en collaboration avec Rosfinmonitoring, des banques et des experts, développe une plateforme qui permettra de transmettre de manière centralisée des informations sur les transactions suspectes de particuliers aux établissements de crédit afin de bloquer l'activité de ces clients. Bogdan Shablya, chef du Service de surveillance financière et de contrôle des devises de la Banque centrale, en a parlé à RBC.
Nous parlons de drop clients, ou droppers, ceux qui fournissent leur carte bancaire pour retirer de l'argent ou effectuer des virements en faveur d'entreprises louches ou d'autres transactions illégales. Par exemple, il peut s’agir d’argent destiné à des pharmacies, des casinos en ligne, des échangeurs de crypto ou des sites pirates.
Comme l'a expliqué Chablya, la Banque centrale a déjà établi des procédures de contrôle en ligne des transactions des particuliers avec des établissements de crédit individuels, mais le régulateur ne peut « apporter des informations sur les baisses identifiées qu'à la banque dont ils sont clients ».
« Une seule goutte ouvre des comptes dans plusieurs banques à la fois, et il est donc nécessaire à la fois de centraliser nos données et de centraliser la transmission des informations à tous les établissements de crédit. Comment faire cela ? La question est actuellement à l'étude», a déclaré le chef du service de la Banque de Russie. Selon lui, la nouvelle solution peut être qualifiée de « plateforme ou base de données centralisée ».
« Un tel système permettra aux établissements de crédit d'utiliser des informations et de prendre des mesures préventives pour empêcher les particuliers d'ouvrir des cartes ou de limiter certains produits bancaires. Nous prévoyons qu’en conséquence, les opportunités pour les droppers et les dropshippers diminueront considérablement », a déclaré Shablya.
Il a souligné que le nouveau système ne sera pas une copie de la plateforme Know Your Customer (KYC) existante de la Banque de Russie, qui permet de suivre les transactions douteuses des personnes morales et des entrepreneurs individuels (IP).
RBC a envoyé une demande à Rosfinmonitoring.
Depuis le 1er juillet 2022, les banques russ...
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