Si vous envisagez une conversion de compte de retraite individuel Roth de fin d'année, vous devrez prévoir une facture fiscale initiale.
Les conversions Roth déplacent les fonds IRA avant impôts ou non déductibles vers un Roth IRA, ce qui peut relancer une croissance en franchise d'impôt. Selon les experts, il s'agit d'une stratégie populaire parmi les investisseurs disposant d'un solde avant impôts important, en particulier dans les années de faible revenu.
Pourtant, "il peut être difficile aujourd'hui de mordre la balle en matière fiscale et de procéder à une conversion Roth", a déclaré le planificateur financier agréé Abrin Berkemeyer, conseiller financier principal chez Goodman Financial à Houston.