Les données des clients légaux des banques russes se sont retrouvées dans la base de données de la Banque de Russie avec des détails sur des comptes frauduleux, ce qui leur a posé des problèmes de service auprès des établissements de crédit. Deux sources dans de grandes banques en ont parlé à RBC, et l'existence d'un problème a également été confirmée par la vice-présidente de l'Association des banques russes (ADB) Yana Epifanova et un représentant de VTB. La BAD comprend les plus grandes banques, dont Sberbank, VTB, Alfa Bank, T-Bank et d'autres. Pour résoudre le problème, les banques et la Banque centrale développent un mécanisme législatif, ont ajouté la BAD et la VTB.
La Banque centrale constitue une base de données « Sur les cas et tentatives de transfert de fonds sans le consentement du client » basée sur les informations sur les comptes des personnes physiques et morales, que les banques et autres opérateurs de systèmes de paiement envoient au régulateur. Il contient des informations sur les transactions terminées, les payeurs et les destinataires des fonds, etc.
Le 25 juillet 2024, des modifications sont entrées en vigueur dans la loi « Sur le système national de paiement », selon lesquelles les banques devront bloquer les transferts d'argent pendant deux jours si les coordonnées du destinataire sont contenues dans la base de données spécifiée de la Banque centrale. Si l'établissement de crédit a néanmoins effectué u...
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