Alors que des millions de résidents américains commencent à déposer des demandes d'indemnisation pour leur maison à la suite des ouragans Helene et Milton, nombre d'entre eux pourraient se voir refuser leur demande, en particulier si leur maison était endommagée par une inondation.
Une particularité du marché américain de l'assurance habitation est que l'assurance contre les inondations est distincte de l'assurance habitation classique, qui couvre généralement les dommages causés par le vent lors des ouragans, mais pas les inondations. Les propriétaires doivent souscrire une assurance contre les inondations séparément s’ils souhaitent que leur maison soit protégée contre les inondations.
Et beaucoup ne le font pas. Dans certaines régions où l'ouragan Hélène a frappé le plus durement, moins de 1 % des maisons disposaient d'une assurance contre les inondations au moment où la tempête a frappé. Dans le comté de Buncombe en Caroline du Nord, où se trouve Asheville, seulement 0,9 % des maisons étaient assurées contre les inondations, selon les données de l'Insurance Information Institute.
Le nombre de personnes bénéficiant d'une assurance contre les inondations en Floride, qui a été frappée par l'ouragan Milton deux semaines après que certaines parties de l'État ont été frappées par Helene, est plus élevé que dans d'autres régions du pays. Mais le taux de participation reste néanmoins faible. Dans le comté de Sarasota, qui a été directement touché par Milton, seulement 23 % des habitants disposent d’une assurance contre les inondations.
Selon l'Agence féd...
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