Raul Duplessi est devenu intrigué avec le marché boursier de près de 15 ans, lorsqu'il atterrit son premier emploi en tant qu'hôtoro-portier à Manhattan et une télévision près de son poste de travail a joué une nouvelle financière sur une boucle continue.
Mais M. Duplessi, 36 ans, une promotion de la classe ouvrière du Bronx dont les parents étaient de la République dominicaine, n'étaient pas sûrs où ou comment commencer à investir. "Je n'ai pas de gens à parler de ce genre de choses", a-t-il déclaré.
«J'ai grandi avec deux parents travailleurs. Ils ont tous deux travaillé deux emplois », a-t-il déclaré, ajoutant que son père n'avait qu'une fenêtre fugace pour profiter de la retraite avant sa mort. "Mes parents ont pris sa retraite sans rien."
Le tournant, a-t-il dit, a-t-il été lu - à la question répétée de son père - le livre «Rich Dad pauvre Papa», qui discute de l'importance de la littératie financière et de la création de la richesse en investissant.
"Cela m'a fait dire, avoir un emploi n'est tout simplement pas assez", a déclaré M. Duplessi.
Mais quelles étaient ses options?
Pour une grande majorité d'Américains qui travaillent n'ont pas de pension de prestations définies, leur 401 (k) est la pièce maîtresse de leur plan de retraite. Mais quelques jeunes adultes de couleur, comme M. Duplessi, mettent leurs espoirs - et leur argent - dans des alternatives telles que l'immobilier, l'entrepreneuriat ou le commerce de stock. Ils viennent de s'échapper des sentiers battus comme leur offrant un meilleur tir à la sécurité financière - même si cela signifie que cela signifie la déterminer à mesure qu'ils vont et prennent de gros risques.
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