De nombreuses personnes réclament des prestations de retraite de la Sécurité sociale le plus tôt possible, à 62 ans.
Mais cette décision entraîne une réduction de leurs prestations mensuelles pour le reste de leur vie.
Travailler avec un conseiller financier devrait aider à encourager les bénéficiaires potentiels à comprendre l’intérêt de retarder leur demande de prestations. Pourtant, des recherches récentes révèlent que travailler avec un professionnel de la finance n’encourage pas nécessairement les individus à réclamer la sécurité sociale à un âge plus avancé.
La recherche – co-écrite par David Blanchett, responsable de la recherche sur la retraite chez PGIM DC Solutions, et Jason Fichtner, économiste en chef au Bipartisan Policy Center – a révélé que les résultats variaient en fonction du type de conseiller. Les ménages les plus riches ont tendance à réclamer des prestations deux ans plus tard lorsqu’ils travaillent avec des professionnels de la finance payés à l’heure, comme des comptables, par rapport aux ménages qui travaillent avec des conseillers ou des courtiers à commission.
Selon l'étude, les ménages aisés qui travaillent avec n'importe quel type de professionnel de la finance, en particulier des courtiers, ont tendance à solliciter la sécurité sociale plus tôt que ceux qui ne le font pas.
L'étude conclut que le report des demandes de prestations de sécurité sociale pourrait ne pas être bénéfique pour les conseillers, car cela réduit les actifs des clients qu'il...
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