Les retraites reviennent une fois de plus dans l’actualité, avec un focus sur certaines réflexions peu cohérentes de l’État.
Je suis toujours étonné que le seul moyen de faire la une des journaux et de mettre les retraites sur le radar de la plupart des gens ordinaires soit de mentionner la pension de l’État. Mettre l’accent de la même manière sur les retraites professionnelles ou professionnelles, qui constitueront une part essentielle du revenu de retraite de tant de personnes, est une bataille remarquablement ardue.
Cela deviendra d’autant plus pertinent que le gouvernement décide tardivement d’introduire l’inscription automatique – les pensions obligatoires sur le lieu de travail –, espérons-le, plus tard cette année.
Dans ce contexte, un nouveau rapport sur l’expérience britannique en matière d’inscription automatique, publié cette semaine, arrive à point nommé, offrant à la fois l’affirmation d’une partie de l’approche irlandaise et des conseils qui pourraient utilement être abordés avant d’aller plus loin dans le processus.
Publié par la Resolution Foundation, un groupe de réflexion indépendant axé sur l'amélioration du niveau de vie des personnes à revenus faibles à moyens, ainsi que par le fonds d'équité financière d'Abrdn, qui finance la recherche visant à améliorer le niveau de vie et les finances personnelles des personnes à revenus faibles à moyens. Au Royaume-Uni, le rapport met l'accent sur le faible niveau d'épargne global des ménages britanniques – un phénomène qui se retrouve également en Irlande.
D’abord la bonne nouvelle.
Douze ans après l’introduction de l’adhésion automatique au Royaume-Uni, le paysage de l’épargne retraite a été transformé. En 2012, seulement 47 pour cent des salariés britanniques bénéficiaient d’une pension en dehors du régime de retraite de l’État ; aujourd'hui, ce chi...
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