Lorsqu'elle a commencé à magasiner pour les fêtes à la fin de l'année dernière, Kiki Andersen avait du mal à acheter les cadeaux de ses proches. Elle s’est donc tournée vers une solution inédite pour traverser la saison : acheter maintenant, payer plus tard.
Le comédien de 31 ans de Los Angeles a utilisé Klarna et PayPal pour diviser une variété d'achats en quatre paiements sans intérêt étalés sur une série de semaines. À l’époque, son coût initial représentait environ un quart du prix d’achat global.
Mais maintenant que janvier est arrivé et que les autres versements commencent, Andersen ne sait pas comment elle va les payer. Elle se retrouve ensevelie sous une montagne de micropaiements, se demandant comment elle va pouvoir payer ses factures.
"J'ai définitivement vendu des vêtements… si je dois vendre une paire de chaussures pour effectuer un paiement, je le ferai", a déclaré Andersen à CNBC à propos des environ 1 700 $ qu'elle a accumulés pour acheter maintenant, payer plus tard sa dette. "Je suis vraiment inquiet à propos [des paiements]. C'est vraiment une préoccupation et je vais certainement devoir trouver un moyen de trouver l'argent."
Andersen est l'un des nombreux Américains qui ont décidé d'acheter maintenant et de payer plus tard pour financer leurs achats des Fêtes l'année dernière afin d'éviter les dettes de carte de crédit, mais qui ont maintenant du mal à payer leurs factures.
À une époque où l'inflation persistante et les taux d'intérêt record influencent les décisions financières de nombreux acheteurs, le service a contribué à alimenter un boom des dépenses globales en ligne qui ont culminé à 222 milliards de dollars du 1er novembre à la fin décembre. Au cours de la saison, l'utilisation du principe "acheter maintenant, payer plus tard" a...
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