Oh vivre en Belgique; non, pas pour les chocolats ou la bière, mais plutôt pour ses tarifs d'épargne. Oui, la même semaine où le plan d'épargne de l'État irlandais a augmenté ses taux – jusqu'à un taux annuel maximum de 2 pour cent sur les obligations à 10 ans – le gouvernement belge a lancé sa propre offre spéciale.
Elle a vendu un montant record de 22 milliards d’euros d’obligations aux ménages dans le cadre de la plus grande offre de titres de créance au détail jamais réalisée en Europe. Dans un effort pour « stimuler la concurrence » sur le marché de l’épargne – et réduire ses coûts de financement souverain – elle a proposé une obligation à un an à un taux de 3,3 pour cent aux épargnants particuliers, avec un taux d’imposition inférieur à la normale de 15 pour cent.
Tout comme en Irlande, les banques belges ont mis du temps à relever leurs taux, c'est pourquoi le gouvernement belge a lui-même pris des mesures.
« Les épargnants envoient un signal à leurs banques pour leur dire : « Nous attendons un rendement supérieur à celui que vous offrez aujourd’hui sur vos comptes d’épargne. Nous demandons au moins le même respect que vous avez pour vos actionnaires", a déclaré à Reuters le ministre belge des Finances, Vincent Van Peteghem, à propos de l'émission obligataire.
Il semble que le taux de 3,3 pour cent était une évidence pour beaucoup, puisque plus de 600 000 foyers belges ont souscrit à cette offre.
[ Les banques irlandaises sont à la traîne par rapport à la zone euro dans son ensemble en ce qui concerne la transmission des hausses de taux aux épargnants à la demande ]
En Irlande, aucune initiative de ce type n’a été prise pour stimuler la concurrence ; Oui, l'Agence Nationale de Gestion du Trésor (NTMA) a récemment annoncé qu'elle augmenterait les taux offerts par l'épargne de l'État, mais ceux-ci sont encore inférieurs à certains taux du marché disponibles. Et il rémunère toujours les investisseurs institutionnels à des taux plus avantageux que les épargnants particuliers.
Néanmoins, la bonne nouvelle est que les taux ont commencé à changer, il est donc logique pour tous les épargnants de retirer leur argent de ces comptes à revenu nul et de le placer dans quelque chose qui offre un meilleur rendement.
Mais même si les taux ont augmenté, faites attention aux petits caractères. AIB, par exemple, ne propose son taux à terme fixe de 3 %, lea...
[Courte citation de 8% de l'article original]