Zhang Yanbei, journaliste à China Fund News
Un jugement définitif rendu récemment a révélé un cas typique de litige en matière de gestion de fonds.
Un investisseur de plus de 70 ans a investi un total de 1,52 million de yuans dans l'achat de plusieurs produits de fonds en deux mois environ. Après l'avoir détenu pendant moins de deux ans, il a perdu près de 290 000 yuans et le taux de rendement de la détention était proche de -19 %. . Elle a donc intenté une action en justice contre la banque, demandant une ordonnance ordonnant à la succursale de subir des pertes matérielles en raison de son non-respect de ses obligations légales de diligence raisonnable et d'autres obligations légales.
Après les première et deuxième instances du tribunal, il a été décidé que l'investisseur, en tant que personne ayant la pleine capacité civile, devait être conscient des risques liés à l'achat et au rachat de fonds. Il a acheté et racheté les fonds impliqués dans l'affaire de manière indépendante. et devrait supporter les pertes causées par lui-même.
J'ai investi plus de 1,5 million pour acheter des fonds
Une perte de près de 19%
Selon les informations pertinentes contenues dans le jugement, le 4 août 2020, Gao Mouxia, né en 1947, a effectué une évaluation personnelle des risques clients via les services bancaires mobiles de la Banque de Chine et a été évalué comme type équilibré C3 : tolérance au risque moyenne, c'est-à-dire préférence et tolérance au risque moyennes. Dans tout investissement, afin d'obtenir un certain rendement, vous êtes prêt à accepter le risque moyen du marché et un certain degré de perte de capital.
Le 22 avril 2021, Gao Mouxia a acheté un fonds « Value Premium Hybrid » d'une valeur de 360 000 yuans via les services bancaires mobiles de la Banque de Chine ; le 23 juin de la même année, Gao Mouxia a acheté un fonds « de haute qualité » d'une valeur de 800 000 yuans via la Banque de Chine. Services bancaires mobiles en Chine. Fonds Enterprise Mixed A" et fonds "Intelligent Investment Portfolio Subscription" de 360 000 yuans.
Parmi eux, les deux premiers fonds sont tous deux des produits R3 à risque moyen, tandis que le fonds « Huitou Portfolio Subscription » est une combinaison de 9 produits de fonds, dont 4 sont des produits R3 à risque moyen et les 5 autres sont des produits R1 à faible risque. ou produits R2 à risque moyen et faible.
Au 8 mars 2023, Gao Mouxia n'avait pas remboursé les trois fonds ci-dessus, et sa page de banque mobile montrait que la perte des trois fonds ci-dessus s'élevait à 287 685,08 yuans.
On estime qu'au 8 mars de cette année, Gao Mouxia avait investi 1,52 million de yuans dans des fonds d'investissement, et que le taux de rendement de détention était de -18,93 % en moins de deux ans.
Par conséquent, Gao Mouxia a pris la succursale Panyu de la Banque de Chine comme intermédiaire devant le tribunal et a demandé au tribunal d'ordonner à la succursale Panyu de la Banqu...
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