Déçu par les paiements échelonnés pour acheter une maison

Il y a quatre ans, lui et sa femme ont fait un dépôt pour acheter un appartement de 70 m2 pour près de 1,7 milliard de VND dans le quartier de Bac Tu Liem. Ils ont rassemblé un milliard de VND auprès de diverses sources, le solde restant a été emprunté à la banque, avec une période de remboursement de 15 ans.

Les deux hommes ont calculé que leur revenu total de 32 millions de VND par mois était suffisant pour payer à la banque plus de 11 millions de VND et 9 millions de VND à leur famille (l'argent avait déjà été utilisé pour acheter une maison), et le reste serait dépensé pour la mère et l'enfant. parce que M. Trung était dans l'armée. L'été dernier, le couple a reçu une maison et a donc dû emprunter plus de 100 millions de VND pour construire des meubles. "Après 5 ans de mariage, nous avons enfin notre propre maison. Partir donne aussi de la tranquillité d'esprit à notre femme et à nos enfants", a déclaré M. Duc Trung, 35 ans.

La première année, le prêt bancaire était bonifié avec des taux d'intérêt et seul le principal devait être payé, donc il n'y avait aucune pression sur la famille. En deuxième année, les problèmes financiers étaient si serrés qu'ils s'épuisaient peu à peu, surtout à chaque fois que leur enfant était malade et devait payer l'école. Les voyages pour rendre visite à son mari et les divertissements doivent être réduits.

À leur apogée fin 2022, les taux d’intérêt bancaires flottants ont fait grimper le montant à payer à près de 15 millions de VND, obligeant Trung et son épo...
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