14 juillet (Reuters) - Vendredi déclenche une semaine ou plus de rapports de revenus des banques américaines couvrant la période d'avril à juin, le premier trimestre d'opérations complètes pour les prêteurs de la nation après l'effondrement de la Silicon Valley Bank à la mi-mars.
Une banque des 20 premiers au moment de son échec, de nombreux analystes, économistes et décideurs ont fragilisé la disparition de SVB - et l'échec de deux autres grandes banques régionales dans son sillage - précipiterait une crise de crédit qui aggraverait encore les conditions financières qui avaient déjà considérablement stabilisé sur plus d'un an de taux d'intérêt de la Réserve fédérale. Certains prévoyaient que l'économie serait en récession.
Ce n'est pas encore arrivé. La croissance du crédit bancaire a commencé à ralentir au deuxième semestre de l ' année dernière et s ' est encore ralentie depuis l ' échec du SVB, bien que cette décélération n ' ait pas été uniforme. Les prêts aux consommateurs sont restés relativement robustes, par exemple, alors que certaines catégories de crédit aux entreprises ont fait apparaître des ralentissements plus importants de la croissance.
Les prêteurs qui doivent rapporter leurs résultats du deuxième trimestre dans les jours à venir auront beaucoup plus à dire sur cette image encore en constante évolution. En attendant, voici un aperçu de l'état actuel de la scène de crédit bancaire, selon les données publiées chaque semaine par la Fed.
La croissance annuelle du crédit des banques américaines s'est contractée à des baisses de dix ans et semble probablement devenir négative avant longtemps. Le crédit global fourni par les banques américaines est divisé par le Fed en deux grands portefeuilles, titres et prêts.
Les valeurs mobilières, qui comprennent des obligations et d'autres actifs de type Wall Street détenus sur les bilans des banques, ont diminué de...
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