Chaque trimestre de ces dernières années, Ken Vecchione a imprimé une feuille de calcul comparant la croissance de la banque qu'il gère, Western Alliance, avec ses trois principaux concurrents : First Republic, Signature Bank and Silicon Valley Bank.
Et à chaque fois, M. Vecchione a été énervé parce que l’analyse montrerait que les prêts et les dépôts de l’Alliance Occidentale étaient de plus en plus semblables aux autres — ses actifs totaux ont triplé en cinq ans — mais son prix boursier n’était pas aussi élevé.
« Nous étions, je dois admettre, un peu envieux d’eux », a déclaré M. Vecchione, qui est chef de la banque de Phoenix depuis 2018.
Maintenant, les trois concurrents sont kaput, tombés par des courses de dépôts lors de la plus grande crise bancaire en une décennie et demi. Western Alliance et d'autres banques qui, il y a quelques mois, étaient loin des noms de famille se battent pour prouver qu'ils ne ressemblent pas à leurs rivaux effondrés. « Nous n’avons certainement pas vu cela venir », a admis M. Vecchione dans une interview.
Trois mois après l’effondrement de la Silicon Valley Bank, l’industrie bancaire s’engage dans la recherche collective des âmes. Bien que la tourmente de l'industrie les blesse tous en secouant la foi des emprunteurs et en invitant un nouvel examen, la manne de panique propage parmi les plus grands prêteurs aux États-Unis. La plupart de tous les JPMorgan Chase, la plus grande banque de la nation, qui a grandi encore plus après avoir pris la Première République déchue et rachetant des dizaines de milliards de dollars en dépôts de savanes nerveuses aux petites banques.
De gauche dans le lurch sont environ 4 100 autres banques, de grandes institutions région...
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